2016，中国人如何洗钱？

中国人真牛逼。

个个天然就是金融学博士，法学博士。

人人懂得什么是地下钱庄。

更知道如何规避法律。

费劲心机，绕开监管。

为了达到目的，什么招儿都做得出来。

房产交易省税？夫妻可以假离婚。这个招数，几十万房产经纪天天提醒几千万人。

找辙脱手股票？股东之间假结婚，然后说对不起啊，为了不威胁第一大股东地位，我们得卖股票。

当前，国内经济似乎前景不稳定。

许多国人正想尽办法让资金外逃。

一年有5万美元限制。

对想跑路的人，这可太少了。

但如果有一千万人，每人换五万，这就是5000亿美元。

对央行而言，这可太多了，不堪忍受。

最规矩的，当然是朋友之间彼此交换外汇。

放心妥当。

更常见的，是通过地下钱庄。

手续费最近的行情是1.5-2%。

地下钱庄听着像是黑社会。

其实都是正经公司，只不过官方的称呼比较糟蹋人。

而钱庄的商业模式，比冰淇淋加盟店还简单。

在中国境内支付和收取人民币资金、境外收取和支付相应外汇资金，从事境外和中国之间外汇与人民币买卖业务。外币一律滞留国外，人民币一律滞留中国国内，两边帐户各自用现金对冲，不直接往来。

比钱庄更不规范的方式，是假贸易。

比如超额支付进口货物的货款，合同乱写。

最近大陆与香港的贸易量神奇激增。

是个傻子也懂发生着什么。

最近听说一家的故事，更是神了。

假装和外国公司打官司，故意输官司。

然后？

付款给老外。

具体玩法如下：

1. 中国人在美国成立一家受到自己控制的公司；

2. 再设一家大陆公司，两者开始做跨国生意；

3. 两者之间，搞点故意的不愉快；

4. 于是在中国仲裁；

5. 但“令人发指地”绝不和解；

6. 于是国内公司DUANG输掉仲裁；

7. 输了官司要赔钱，于是在国内提交法律文件，提及用汇理由；

8. 获批后，把人民币换成美元，付给美国的“中国人公司”；

9. 数千万美金顺利出境。

这事儿海外要办成，中外律师要联合勾结起来。

这事儿国内要办成，境内的公关工作也不能少。

这样的故事每天在发生。

这样的创新每天在发生。

还有什么招儿能带着人民币跑路？

在一月份如此疯狂的信贷增量之下？

昨天，洗钱的故事又添新曲。

这次动静闹得太大了。

昨天，西班牙警方数百人突袭工商银行马德里分行。

中国最大的银行，涉嫌“专业”帮助黑帮向大陆洗入数十亿人民币。

工行银行马德里分行行长及多名董事当场被捕。

而收网之前，警方已默默调查近10个月。先从黑帮开始，然后顺藤到走私，最后摸瓜到ICBC。

涉嫌罪名？

〝将走私、税务欺诈和侵犯工人权利等罪嫌的获利注入金融系统，以便用看似合法的方式，将此资金转帐到中国〞。

大白话怎么说？

“在马德里的大陆有组织犯罪集团涉嫌从大陆进口大批货物，且未向海关申报，以规避进口税和关税，并将赚来的钱存入工行。 工行则被控未按法律要求审查金钱来源，便把钱转移至中国大陆。”

你以为此事可大可小？

整个欧盟警方正在联合行动。

如果这个犯罪网络被证明已蔓延欧洲。如果。

而如果银行或银行员工被证明对这个网络给与了“配合”，后果不堪设想。

我想起了一家著名大银行：汇丰。

全称叫香港上海银行。

“汇丰银行，根本没能够阻止关联贩毒团伙的账户洗钱，并同与基地组织有关联的金融机构有业务往来。”

这是美国参议院常设调查小组委员对汇丰银行曾经的评价。参议院认为：汇丰银行从2005年开始，大肆触犯反洗钱法律，未能充分审核涉嫌贩毒、恐怖融资和其他犯罪的资金交易活动。

最终，汇丰被罚得死去活来。

多少罚款？130亿。历史记录。

何止汇丰。

从汇丰到巴克莱、从摩根大通到花旗，从德意志到瑞信，顶尖金融机构都曾经触及洗钱事件，而后果一个比一个严重。

工行这次事件，更在风口浪尖上。

欧洲目前穷得要命，当然，政治上也将对外国银行狠得要命。即使工行最终被证明是无辜的，恐怕也得扒层皮。

要么强硬到底，大不了老子撤出欧洲。

要不认怂给钱，换取继续经营的牌照。

总之这次问题发酵得可大发了。

闹不好就是又一次大规模排华浪潮，可能比反对难民还要壮阔。

哪里有压迫，哪里就有反抗。

洗钱的故事，必将层出不穷。

休谟有句评论，很少被人引用。

“历史存在的意义，并非为了展示教训，而是为了重演。”

摘自—波音大飞机